投资策略

资产配置+定投

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资金分配

• 货币基金：固定金额
• 指数+债券：存量资金
• 指数：增量资金

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投资产品

• 中证主要消费指数ETF/159928
• 华夏亚债中国指数A/001021

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选择理由

159928

低估20251015～PE19.44～PB4.33～历史分为值为97.49%/已连续4年回撤/低费率0.6%/市值大于10亿/主要消费是日常必须

001021

成立时间久/历史收益稳健/过去14年最大回撤6.12%/低费率申购费0.08%管理费0.18%赎回大于7天免费/市值大于10亿

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存量资金初始配置

• 指数基金：0
• 货币基金：S = 月定投金额*12
• 债券基金：存量资金 - S

定投资金按月从存量资金中获取一定金额，优先从货币基金获取，当债券基金余额为10%时，停止存量资金定投

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定投计划

• 按月定期定额定投159928
• 资金来源：存量+增量
  • 存量：前12份从货币资金获取，后期从债券获取-当债券市值剩余10%时，停止获取
  • 增量：工作收入，持续投入
• 定投期限：按估值决定
• 减仓策略：指数进入高估区域，分批卖出，高估后每涨10%则卖出1/4
• 减仓后资金：投入货币资金

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具体操作如下

• 开始时间：2025年10月17日
• 投资日期：每月的17日，遇到非交易日顺延
• 投资方式：消费指数场内，债券指数场外
• 投资渠道：
  • 指数：平安证券
  • 债券：支付宝
  • 货币基金：余利宝

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投资目标

5年时间，盈利50%，收益30W 😊